על פניו כל בתי ההשקעות נראים מעולים, אין בית השקעות שנמצא רמה אחת מעל כולם. השוואת בתי השקעות היא הדרך שלכם להבטיח כי אתם צועדים במסלול שהכי נכון לכם. נדגיש כי זה שכולם בוחרים בית השקעות מסוים זה לא אומר כי אתם צריכים לבחור בו גם. לכל אחת תהיה את הבחירה שהיא הכי מתאימה עבורו על פי כל מיני היבטים שונים.
בית השקעות עם ניסיון עשיר
אין סיבה שתשקיעו את הכסף שלכם בבתי השקעות שאין להם ניסיון. הניסיון הוא הבסיס להצלחה, בזכותו תדעו כי אתם בידיים הנכונות. אם בית השקעות שורד שנים רבות, הוא ככל הנראה עושה עבודה מעולה. השוואת בתי השקעות תאפשר לכם לבחון את הניסיון של בתי ההשקעות השונות. תוכלו להבין עד כמה בית השקעות מסוים יהיה עם ניסיון בהשוואה לבתי השקעות אחרים. בתי השקעות ללא ניסיון יהיו כאלה שלא בהכרח יספקו את הסחורה שאותה אתם מצפים לקבל. אין תחושה יותר מבאסת מאשר לראות את הכסף מדשדש במקום מבלי להניב תמורה גבוהה. עם הניסיון מגיע גם הידע כיצד לפעול כאשר הדברים לא קורים כמו שצריך. השוואה פשוטה הופכת את כל סימני השאלה לסימני קריאה ברורים וחד משמעיים. הניסיון של בית השקעות הוא עניין שאין לו תחליף בשום סיטואציה שהיא.
אמינות ויושר לשקט נפשי
אל תשכחו כי אתם מדברים כאן על הכסף שאותו חסכתם לאורך השנים. לא תוכלו לסמוך על כל בית השקעות שמציע לכם את השירותים שלו. הרצון שלכם יהיה להפקיד את הכסף בידיים של בית השקעות אמין וישר. הרי לא תוכלו לישון בידיעה כי הכסף נמצא בידיים לא בטוחות או לא כל כך אמינות. השוואת בתי השקעות תסייע לכם ללמוד על בית ההשקעות שאותו אינכם מכירים. זה בסדר שאתם לא מכירים את בתי ההשקעות השונים, זוהי הרי הפעם הראשונה שבה אתם עושים צעד שכזה. ההשוואה נועדה בין היתר כדי שתוכלו להסיר את הקליפה של כל בית השקעות שאליו תרצו לפנות. תוכלו לגלות עליו דברים טובים מצד אחד, ודברים פחות טובים מהצד השני. לאחר שתשקלו את כל המידע שבידיכם תוכלו לעשות בחירה שנכונה לכם.
מידת הזמינות של בית ההשקעות
מדוע מרבית האנשים מעדיפים לבחור בתי השקעות קטנים? כי הם מספקים מידת זמינות גבוהה בשונה מבתי השקעות גדולים שעמוסים עד מעל הראש. אל תגידו שלא אמרנו, מידת הזמינות של בית ההשקעות היא אבן דרך חשובה בקבלת ההחלטות. לא תרצו להגיע למצב שבו בית ההשקעות לא יהיה זמין לענות על השאלות שמטרידות אתכם. בכל זאת הכסף שלכם מושקע בכל מיני מקומות שונים, ולכן הרצון לקבל מענה הוא טבעי. בזכות השוואת בתי השקעות תוכלו לבחון את מידת הזמינות של כל בית השקעות. אם בית השקעות מסוים לא מספק תשובות מהירות זה עלול להיות בעייתי מבחינתכם. אל תתפשרו על פחות מהטוב ביותר כאשר זה נוגע לבחירת בית ההשקעות הבא שלכם. תדרשו מבית ההשקעות להיות שם כאשר אתם צריכים אותו.
התאמת תיק ההשקעות באופן עקבי
נציג מבית ההשקעות שוחח אתכם בפעם הראשונה שבניתם את תיק ההשקעות? עליכם לקחת בחשבון כי החיים הם דינאמיים, וכל הזמן יש שינויים שחובה להתייחס גם אליהם. מי אמר שתיק ההשקעות שהכינו לכם פעם יהיה רלוונטי גם היום? אף אחד לא יכול להבטיח את זה. השוואת בתי השקעות מצריכה מכם לבחון איזה בית השקעות עושה התאמה תקופתית. האידיאל מבחינתכם יהיה שבית ההשקעות יבצע התאמה של תיק ההשקעות אליכם פעם אחת בשנה. זוהי הדרך שלכם להיות בטוחים כי אתם משקיעים את הכסף במקומות שמתאימים לכם כמו כפפה ליד. יש כאלה ששוכחים לעדכן את תיק ההשקעות, ומכאן המצב לא באמת משתפר. אומנם השקעתם את הכסף בכל מיני אפיקי השקעה שונים, אך התמורה לא קיימת. הסיבה היא כי לא התאימו אליכם את תיק ההשקעות אחרי תקופה מסוימת.
איכות הדיווחים של כל בית השקעות
את המידע על ההשקעות השונות שאתם עושים תקבלו מבית ההשקעות שאותו בחרתם. הבעיה העיקרית היא שלכל בית השקעות יש רמת דיווח שונה, וגם דרכי דיווח שונות. יש כאלה שיתחברו לדרך דיווח אחת, בעוד אחרים יעדיפו דרכי דיווח אחרות. מה שאומר שתצטרכו לבצע השוואת בתי השקעות כדי להבין איזה בית השקעות מתאים לכם. זה שבית השקעות אחד פועל בדרך מסוימת זה לא אומר כי כל בתי ההשקעות פועלים באותה הדרך. יהיה עליכם לבחור את בית ההשקעות שהכי מתאים לכם כדי שתוכלו להיות מרוצים. אם בית ההשקעות לא מתאים לכם, תמיד תוכלו לבצע התאמות שונות כדי להגדיל את ההתאמה. כמובן שאם המדיניות של בית השקעות אחת לא מתאימה לכם, תמיד תוכלו לעבור לבית השקעות אחר. הכוח במקרה הזה נמצא בידיים שלכם, רק תצטרכו להשתמש בו בתבונה כדי למנף אותו.
גובה דמי הניהול החודשיים
ישנם כאלה שחושבים כי השוואת בתי השקעות נועדה כדי לקבל את המחיר הכי טוב. הטענה הזאת היא נכונה, אך כמו שאתם מבינים הטענה הזאת היא לא הטענה היחידה. בו בזמן כאשר אתם בוחנים את דמי הניהול יהיה עליכם להתייחס לכל שאר המרכיבים שציינו אותם כאן. דמי הניהול משתנים בין בתי ההשקעות השונים, כאשר לכל בית השקעות סטנדרטים שונים. המחיר בחלק גדול מהמקרים ישקף את רמת השירות שאותה אתם הולכים לקבל. לכן קחו לעצמכם את הזמן להבין מה בית ההשקעות נותן לכם בתמורה למחיר. אם המחיר גבוה אל תפסלו על הסף, תוודאו כי הוא מתאים לכם מבחינת היבטים שונים. כמובן שתוכלו להתמקח עם בית ההשקעות עד שתגיעו למצב שבו תשלמו סכום שמתאים לכם. אין סיבה שתכניסו את עצמכם להרפתקאות שאינכם בנויים אליהן.
בדיקה קבועה של דמי מיסוי
השוואת בתי השקעות נועדה בין היתר לאפשר לכם לדעת מי נלחם בשבילכם על הדברים הקטנים. דמי מיסוי אומנם נראים לכם כמו דברים קטנים, אך בפועל יש בהם הרבה ערך מוסף. אם תנהלו נכון את המס שאתם משלמים, תוכלו להרוויח אלפי שקלים בכל פעם מחדש. בית השקעות שלא בוחן את דמי המיסוי באופן עקבי ימצא את עצמו עושה רק חצי עבודה בשבילכם. אינכם יכולים לחיות בשלום עם בית השקעות שלא נלחם בשבילכם על כל הדברים. הבינו היטב מה בית ההשקעות נותן לכם בהקשר של בחינת המיסים שאתם משלמים. אם בכל פעם הוא מנסה להטיב אתכם בהקשר הזה כנראה שאתם מקבלים המון מעבר. זה בא לידיי ביטוי גם מבחינת גובה דמי המיסוי וגם מבחינת עוד היבטים אחרים ומגוונים.