מסחר עצמאי בשוק ההון מתאפשר דרך פתיחת חשבון מסחר עצמאי באחד מחברי הבורסה בישראל. דרכו ניתן לסחור בבורסה באופן עצמאי על ידי שימוש במערכות מסחר מתקדמות בכל זמן ומכל מקום דרך האינטרנט. כדי לסחור באופן עצמאי מספיק ידע בסיסי בלבד ורצון ללמוד בהמשך ולאורך הדרך.
הרציונל של מסחר עצמאי בשוק ההון
הצורך במסחר עצמאי נולד בשנים האחרונות עקב מהפיכת המידע שאפשרה לרבים ללמוד ולהתמקצע בתחומים פיננסיים ובעקבותיהם גם הרצון לקחת את האחריות הפיננסית לידיים של המשקיע. אם בעבר היה נהוג להשקיע באמצעות מוצרי השקעה מובנים כמו קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון, כיום משקיעים רבים מעדיפים לנהל את כספם בעצמם.
הסיבה העיקרית לניהול השקעות עצמאי היא האובייקטיביות והשקיפות המלאה המושגת בתהליך. במקרה של מסחר עצמאי, המשקיע הוא האחראי לניהול ההשקעות והתאמת התיק לצרכיו ונסיבות חייו. הסיבה המשנית היא עלויות ההשקעה שבמקרה של מסחר עצמאי מדובר בעלויות נמוכות ביותר שכן עלות הניהול המאפיינת מוצרים או שירותים אחרים נחסכת מהמשקיע.
בנוסף, מגמה בולטת של השנים האחרונות שמהווה רוח גבית למסחר עצמאי בשוק ההון היא הפופולריות הגואה של גישת ההשקעה הפסיבית. מהותה היא חשיפה רחבה ומגוונת והשקעה במרווחי זמן קבועים ובמנות קבועות במטרה להשיג את תשואת השוק הממוצעת. מצדדי הגישה מסתמכים על מחקרים המראים כי מנהלי השקעות לא מצליחים להכות את תשואת השוק הממוצעת לאורך שנים.
אסטרטגיית השקעה זו מבוססת על השקעה במכשירי השקעה כדוגמת קרנות סל או קרנות מחקות, והיא זולה בהיבט עלויות הניהול, פשוטה ויעילה. בכל מקרה, מסחר עצמאי בבורסה מאפשר גם להשקיע באסטרטגיות אחרות או לשלב ביניהן.
למי מתאים מסחר עצמאי בשוק ההון?
מסחר עצמאי בבורסה מתאים לכל מי שרוצה לקחת אחריות על עתידו הפיננסי ומעוניין לקחת חלק פעיל בכך. אין זה אומר שכל משקיע עצמאי נדרש להיות מומחה או ללמוד שנים ארוכות. אמנם, המערכת הפיננסית היא מורכבת ומסובכת, אולם, היכרות בסיסית עם המושגים ופעולות המסחר עשויות להספיק למשקיע שנמצא בתחילת דרכו.
לצד הכרת המונחים באופן בסיסי, מסחר עצמאי מתאים לכל מי שגם רוצה ללמוד להעמיק תוך כדי ההשקעה. משקיעים שמוצאים עניין בסוגיות כלכליות ופיננסיות, קוראים את העיתונות הכלכלית ומנסים לחזות את הביצועים בשוק, יכולים לשלב את העניין בעשייה, קרי בניהול ההשקעות שלהם עצמם.
הצעדים הראשונים במסחר עצמאי
הצעד הראשון הוא, כמו כל דבר בחיים, להחליט להתחיל לסחור בשוק ההון באופן עצמאי. לאחר מכן, נדרש לבחור את חבר הבורסה דרכו יתבצע המסחר. חשוב להדגיש שהמסחר דרך הבנקים יקר משמעותית מאשר דרך בתי ההשקעות שהינם חברי בורסה. לכן, אחד השיקולים המרכזיים הוא עלות המסחר ונדרש לבחון ולהשוות בין חברי הבורסה השונים. לדוגמה, בתי ההשקעות מציעים למשקיעים דרכם פטור מדמי משמרת, פטור מעמלות אי ביצוע, עמלות מינימום נמוכות, המרות מט"ח בשערים אטרקטיביים ועוד.
שיקול נוסף בבחירת חבר הבורסה הוא מעטפת השירותים הנלווים למסחר העצמאי בשוקי ההון. קורסי הדרכה, זמינות מוקד התמיכה, אפשרות המסחר בשוקי הנגזרים וכמובן מערכות המסחר והימצאותן של מערכות מידע תומכות החלטה המשולבות במערכות המסחר.
לאחר מכן, נדרש להכיר את מערכות המסחר. בין אם מדובר במסחר בבורסה בת"א או במסחר בשווקים שמעבר לים, הלמידה וההיכרות עם המערכות היא חיונית. הלמידה נוגעת הן לביצוע הפעולות במערכות המסחר והן להכרת כלי המחקר ושפע הנתונים הנמצאים במערכות אלה.
אחרי כל אלה, בשעה טובה אפשר להתחיל לסחור. כאמור, הלמידה המשמעותית נעשית תוך כדי השקעה. בכל אופן, רצוי לבחור באסטרטגיית מסחר או בשילוב של כמה כאלה, שיעניקו מסגרת וכיוון כללי למשקיע העצמאי המתחיל.
לסיכום, מסחר עצמאי בשוק ההון צבר פופולריות בשנים האחרונות ומספר חשבונות המסחר העצמאי גדלים משנה לשנה. המודעות העולה בקרב המשקיעים והרצון לקחת אחריות פיננסית על עתידם, סוחפים רבים להשקיע באופן עצמאי. ההשקעה נעשית באמצעות חבר בורסה, היא נחשבת זולה ויעילה והמסחר מבוצע במערכות מתקדמות מכל מקום ובכל זמן. כדי להתחיל לסחור, לא נדרש ידע רחב ומעמיק ומשקיעים רבים מתחילים לסחור עם ידע בסיסי בלבד ומעמיקים את הידע לאורך הדרך.
להצטרפות למסחר עצמאי בשוק ההון
*מיטב טרייד בע"מ הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך ופיקדונות כספיים. אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים ו/או השקעת כספים בפיקדונות כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור משום הבטחה לתשואה או לרווח.