התשואה הממוצעת של קופות הגמל בחודש יולי מסתכמת בכ-1.1%, בדומה לחודש יוני האחרון. כך עולה מתחזית ביצועי הקופות של מיטב גמל לפנסיה לחודש האחרון. טווח התשואות של כלל הקופות נע במנעד רחב של בין תשואה של 0.6% לבין תשואה של 1.4%. בחודש יולי נרשמו עליות שערים בשוקי המניות בארץ ובאיגרות החוב בארץ (ממשלתיות וקונצרניות) והן האחראיות לתשואה החיובית של הקופות.
|
שם המסלול |
תשואה בחודש ביולי 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
1.1% |
1.4% |
0.6% |
|
מנייתי |
1.3% |
1.8% |
0.8% |
|
500 S&P |
1.5% |
1.7% |
1.3% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
1.3% |
1.6% |
1.0% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
1.2% |
1.5% |
0.9% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
1.1% |
1.4% |
0.8% |
מקור: מיטב
שווקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת
בארה"ב המגמה מעורבת, גם אחרי העליות החדות ביום האחרון של יולי: מדד הדאו ג'ונס עלה ב-4.4%, מדד ה-S&P עלה ב-1.1% ומדד הנאסד"ק ירד בשיעור של 0.8%.
גם באירופה נרשמה מגמה מעורבת: ה-DAX הגרמני עלה ב-1.6%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-0.7% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-0.4%. מדד הניקיי ביפן ירד בשיעור של 0.6%.
עליות נאות בשוק המניות בארץ
בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים נאות: מדד ת"א 35 עלה ב-1.4%, מדד ת"א 90 עלה באופן חד של 5.3%, מדד ת"א 125 עלה ב-2.3%, ומדד יתר 60 עלה ב-2.7%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית מתונה. התשואות של מדדי תל בונד 20, 40 ו-60 נעו בין 0.2% ל-0.6%. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 1.2%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.7%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-1.1%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.3% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-1.1%. איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-0.4%.
עלייה ממוצעת של 6.5% ינואר-יולי 2024
מתחילת השנה נרשמה עליה ממוצעת של 6.5% במסלול הכללי; המסלול הבולט בתשואה הגבוהה ביותר מתחיל השנה הוא המסלול שמחקה את מדד ה-S&P שעלה מתחילת השנה בכ-21%. יש לציין, כי חולשת השקל לעומת הדולר מסייעת להגדלת התשואה לחוסכים הישראלים.
|
שם המסלול |
תשואה בחודשים ינואר-יולי 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
6.5% |
8.5% |
5.5% |
|
מנייתי |
11.5% |
15.0% |
10.0% |
|
500 S&P |
21.0% |
21.3% |
20.7% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
8.3% |
10.5% |
7.0% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
7.2% |
9.5% |
5.5% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
5.4% |
6.5% |
4.5% |
מקור: מיטב