זה קרה לפני כשמונה חודשים ביישוב בצפון הארץ. ל', סוחר ביטקוין מהדרום, הגיע לסגור עסקה לרכישת מטבעות. הוא הביא עמו שני תיקים עמוסים בעשרות אלפי דולרים במזומן. "המחיר היה נמוך וראיתי בזה הזדמנות טובה להשקעה עתידית. האיש שדיברתי איתו נראה לי אמין מאוד. הוא הציג את עצמו כאיש עסקים די מבוסס".
ל' לא ידע שעושים לו אמבוש. כיפה אדומה בעגה העבריינית. כמה דקות אחרי שיצא מהאוטו עם אחד התיקים שהכילו 30 אלף דולר במזומן, קפצו עליו רעולי פנים, שדדו אותו ונמלטו. "מזל שנשארתי בחיים. זה קרה כל כך מהר שלא הבנתי מה קורה", הוא שחזר.
מסיבותיו שלו, ל' החליט לא להתלונן במשטרה. "רשות המיסים הייתה פותחת נגדי בחקירה על העלמות מס של מאות אלפי שקלים ומתחקרת מאיפה השגתי את הכסף שנשדד. אני יודע שיש לא מעט סוחרי ביטקוין שנשדדים על ידי עבריינים בכירים מוכרים למשטרה שהשתלטו על הסחר במטבע היקר בעולם. הם אילצו סוחרים למכור להם ביטקוין עוד כשהיה במחיר המצחיק של 2,500 דולר למטבע, והיום הם גזרו רווח של מאות מיליוני שקלים".
ל' יודע על מה הוא מדבר; העבריינים זיהו את הזינוק של הביטקוין, ומשתמשים בו כדי להלבין מיליארדי שקלים. בשנתיים האחרונות התרחשו בישראל עשרות מקרי שוד כמו שחווה ל', אך רק שניים מהם דווחו למשטרת ישראל. "העבריינים בארץ נכנסו בשנים האחרונות חזק לעולם הביטקוין. יש בהם עבריינים מפורסמים שאיימו על סוחרי ביטקוין וסחטו אותם כדי שימכרו להם מטבעות. זה הגיע לאיומים ברצח, איומים שיפגעו בבני משפחה ואפילו שיניחו מטענים", גילה סוחר ותיק בתחום הביטקוין. "אופן הסחר מונע מרשות המיסים לדעת היכן הם מחביאים את הכסף שלהם. יש אפילו דיבור חזק שישראלים יקימו בנק ביטקוין בדובאי, הראשון מסוגו בעולם. יהיה גן עדן לבכירי הפשע בישראל".
המנגנון שעומד מאחורי המטבע הקריפטוגרפי מורכב. נכון להיום קיימים בעולם כ-18.6 מיליון מטבעות ביטקוין, שיכולים להתחלק למאה מיליון חלקים כל אחד. כל עשר דקות מיוצרים 8.6 מטבעות, כשהייצור פוחת והולך מדי שנה, עד להפסקתו בשנת 2140 עם 21 מיליון מטבעות. המטרה שלשמה הוצבה ההגבלה היא למנוע אינפלציה, אבל המטבע זינק בכל זאת ב-300 אחוזים רק השנה, וב-45 אחוזים רק בשבועיים האחרונים. אתמול (חמישי) לפנות בוקר הוא חצה את רף ה-29 אלף דולר.
אבל הסיבה שגורמים מפוקפקים נמשכים לעולם הביטקוין היא לא רק האפשרות לגרוף רווח מהיר; הוא יכול לצנוח מהר כפי שהוא מזנק. בפברואר 2018, למשל, הוא רשם נפילה של 60 אחוזים והגיע לערך של כ-6,100 דולר למטבע כך או כך, העבריינים לא ממש חוששים. אף גוף ממשלתי לא מנהל את המטבע הזה, והוא מאפשר להם להלבין כסף מתחת לרדאר של רשויות המס.
העבריינים בישראל הצטרפו לחגיגה באיחור, אבל הם נכנסים לשוק עמוס: נכון לחודש פברואר הועסקו בישראל 1,781 איש בשוק הביטקוין; הם פועלים ב-134 חברות, שהצליחו לגייס כ-7.3 מיליארד שקלים. אותם מיליארדים פתחו את תאבונם של ארגוני הפשיעה. "העבריינים בישראל לא חיו את העולם הדיגיטלי. הם התעסקו בפשיעה המסורתית של סחר בסמים, הימורים לא חוקיים, ייצור שטרות כסף מזויפים, הפעלת מכוני ליווי", הסביר קצין מודיעין לשעבר במשטרת ישראל.
"רק בשלוש או ארבע השנים האחרונות הם נכנסו חזק לעולם הדיגיטלי ולרכישת ביטקוין דרך 'קופים' (אנשי קש מטעמם, ש"א). המטרה היא להלבין את ההכנסות מענפי הפשע שהם מתמחים בהם, ולמנוע מרשות המיסים והמשטרה לאתר את הכספים שלהם", המשיך. כשהכל נעשה בשחור ובמזומן, קשה לאתר מי מחזיק במטבע היקר בעולם. לא מדובר בעשרות מיליונים אלא בכמה מיליארדי שקלים, והם רוכשים נכסים בחו"ל כמו בדובאי, למשל. בגדול אי אפשר לעשות כלום", הסביר. מומחה בתחום הביטקוין אישר את טענותיו של הקצין לשעבר. "אם מדובר בכסף מזומן שנמסר למוכר בשחור, הסיכוי לאתר את העבריין הקונה שואף לאפס".
שלוש שנים אחרי שהצטרפו לתחום, העבריינים הישראלים הבכירים קוצרים בימים אלה את הרווח. חלקם אף החלו לממש את הרווחים בדובאי ובמדינות אחרות באירופה, כשמכרו את המטבעות בתמורה לרכישת נדל"ן במקומות מרכזיים. "העבריינים הפכו למומחים בתחום והם נעזרים באנשי מקצוע. הם יודעים שזה הזמן למכור את המטבע ולגזור רווחים של מיליארדי שקלים", הסביר גורם בכיר בתחום הסחר בביטקוין. "המטבע לא יישאר לאורך זמן רב באותו גרף עלייה והוא ירד בקרוב".
ברשות המיסים עוקבים בדאגה אחר תחום הסחר בביטקוין ומשתמשים באמצעים רבים כדי לעקוב אחר העסקאות. למעשה, הם הקימו צוותים ייעודיים בניסיון לתפוס את הפושעים ולהשתלט על התחום. "ברשות המיסים נכנסו בשנה האחרונה לתחום, כי הם יודעים שיש העלמות גדולות מאוד ממכירת המטבע והסחר בו על ידי אנשי עסקים ועבריינים שלא מדווחים על כך", גילה בכיר בענף. בינתיים נראה שכל מאמציהם נוחלים כישלון חרוץ. עד להתרסקות הבאה.
תגובת רשות המיסים תפורסם כשתתקבל.